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渤海銀行天津復康路支行成功堵截出租出借賬户案件

2020年12月02日 11:27:38

  近年來,出租、出售販賣對公賬户、個人銀行卡、電話卡等違法犯罪行為,嚴重擾亂了社會經濟秩序,加劇了電信網絡詐騙犯罪演變,很多人一不小心就落入了犯罪分子所設下的陷阱。前幾日,渤海銀行天津復康路支行成功堵截一起出租出借銀行賬户案件,從而及時有效地化解了潛在的業務風險,確保客户賬户和資金的安全。

  2020年10月23日,田女士在一名男子的陪同下來到渤海銀行天津復康路支行辦理銀行卡及手機銀行密碼重置業務,該陪同男子帶着墨鏡,身穿黑色外套,手拿公文包,似有意掩蓋其外貌特徵。接下來在辦理密碼重置業務的過程中,由該名男子替田女士輸入密碼,且田女士轉頭回避不看,這一反常行為引起了櫃員的高度警覺。櫃員馬上提示田女士:“密碼重置必須全程由本人操作,他人不得代理”,田女士稱該銀行卡準備出借給陪同男子使用並願意承擔由此產生的任何經濟糾紛。櫃員隨即報告營運經理,並向田女士解釋:出租出借銀行賬户是違反人民幣銀行結算賬户管理辦法的違法行為,並且告知出租出借銀行賬户的嚴重危害性,並以此為由,婉拒了客户辦理密碼重置的業務要求,田女士表示認同並離開櫃枱。大約3分鐘後,田女士返回支行,要求關閉手機銀行。

  通過此案件不難看出,很多羣眾的法律法規意識淡薄,不瞭解出租出借銀行賬户所帶來的嚴重後果。這就要求銀行工作人員在辦理業務的過程中,要時刻警惕,認真履職,加強業務審核環節。渤海銀行天津復康路支行能夠成功堵截這起案件,與日常嚴格執行操作流程、秉承良好的風險防控理念是密不可分的。該支行表示,今後將更加重視風險防控和盡職調查環節,加強對客户的宣傳教育,維護客户的合法權益,營造良好的金融消費環境。

來源:渤海銀行 [責任編輯: 李培 ]
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